Bitcoin

Amerikanske regulatorer for å definere kryptovaluta som penger for å bekjempe finansiering av terrorisme

US Federal Reserve Board og Fincen foreslår å utvide definisjonen av penger til å omfatte kryptovaluta. Dette trekket kan bevise at finansielle regulatorer er villige til å ta inn digitale penger som betalingsmåte mens de åpner for nye muligheter for det. På den annen side kan dette også bety en styrking av kontrollen.

Selv om de innrømmer at digitale valutaer mangler regler, er vakthundene også enige om at de brukes til både innenlandske og grenseoverskridende transaksjoner. Den nye definisjonen kan legge grunnlaget for at kryptoer skal inkluderes i det juridiske rammeverket, akkurat som alle slags penger.

Blant andre endringer foreslått av US Federal Reserve Board og Fincen er senking av terskelen for sporing og rapportering av grenseoverskridende transaksjoner. Per nå utgjør terskelen $ 3000. Regulatorene foreslår å senke den til $ 250.

Bekjempelse av terrorisme

Begge byråene hevder at dette grepet er rettet mot å oppdage transaksjoner som er gjennomført for finansiering av terrorisme. Siden transaksjoner med store beløp kan tiltrekke seg unødvendig oppmerksomhet og virke mistenkelige, har kriminelle en tendens til å dele pengene opp i flere operasjoner med lite beløp. De har kommet til en slik konklusjon etter å ha analysert mistenkelige aktivitetsrapporter (SAR) som viste at mest mistenkelige og potensielt ulovlige transaksjoner utgjør mindre enn $ 3000.

Av samme grunn følger de nøye med kryptovaluta-transaksjoner, da dette også er et populært valg av kriminelle. Som CoinIdol, en verdensnyheter i blockchain, rapporterte, har kriminelle elementer så vel som terrorister en tendens til å velge digitale valutaer på grunn av lavere avgifter og høy anonymitet.

For øyeblikket anses Monero å være en av de mest populære kryptoene for å gjøre ulovlige pengeoverføringer på grunn av de forbedrede personvernfunksjonene. Bitcoin Profit, flaggskipskrypto, er på andreplass, med darknet-transaksjonsvolumet redusert siden begynnelsen av 2020. Imidlertid er USD fortsatt den mest populære valutaen for både lovlige og ulovlige transaksjoner.

Av denne grunn anser regulatoren det som nødvendig å ta større hensyn til eiendelene og beløpene som brukes til finansiering av kriminalitet og terrorisme, ellers kan det utgjøre en trussel mot nasjonal sikkerhet.